广东省汕头市人大常委会


汕头市专利保护和促进条例

（2006年12月19日汕头市第十一届人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过2007年1月25日广东省第十届人民代表大会常务委员会第二十九次会议批准）



第一章 总 则

　　第一条 为了保护发明创造专利权，鼓励发明创造，有利于发明创造的推广应用，促进科学技术进步和创新，根据《中华人民共和国专利法》、《中华人民共和国专利法实施细则》和其他有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。

　　第二条 本市行政区域内专利纠纷的处理与调解、专利违法行为的查处、专利推动与实施、专利服务市场管理等专利保护和促进工作，适用本条例。

　　第三条 专利保护和促进工作遵循依法保护、鼓励创新、完善服务的原则。

　　第四条 市、区（县）人民政府应当将专利保护和促进工作列入国民经济和社会发展规划，保障专利事业经费，鼓励支持专利开发利用，建立衡量技术创新能力的专利评价机制，完善专利服务体制，协调处理专利保护和促进中的重大问题。

　　第五条 市管理专利工作的部门负责本市的专利保护和促进工作，并组织实施本条例。

区（县）管理专利工作的部门在同级人民政府的领导和市管理专利工作的部门指导下，做好本辖区的专利保护和促进工作，调解专利纠纷，查处假冒他人专利和冒充专利的行为，根据市管理专利工作的部门的委托处理专利侵权纠纷。

发展改革、国有资产管理、经济贸易、科技、教育、卫生、文化、农业、公安、人事、税务、工商、海关、质量技术监督等部门，依法按照各自职责做好相关的专利保护和促进工作。

广播电视、新闻出版、医疗卫生、教育、科研等企事业单位及有关社会团体，应当开展专利知识宣传教育，提高全社会的专利意识。



第二章 专利保护



　　第六条 市人民政府应当建立专利保护维权援助机制，解决涉及专利的行业性或者区域性经济安全问题，为企业依法开展专利维权提供服务。

　　第七条 任何单位和个人不得侵犯他人专利权、假冒他人专利或者冒充专利。

任何单位和个人不得为侵犯他人专利权、假冒他人专利或者冒充专利的行为提供制造、销售、使用、展示、广告、仓储、运输、邮寄、隐匿等便利条件。

　　第八条 专利侵权纠纷由当事人协商解决；不愿协商或者协商不成的，专利权人或者利害关系人可以向人民法院起诉，也可以请求市管理专利工作的部门或者受市管理专利工作的部门委托的区（县）管理专利工作的部门处理。管理专利工作的部门应当自立案之日起六个月内作出处理决定。

　　第九条 市管理专利工作的部门委托区（县）管理专利工作的部门处理专利侵权纠纷的，应当明确委托权限，并向社会公布；应当对受委托的区（县）管理专利工作的部门办理受委托事项的行为进行监督，并对该行为承担法律责任。受委托的区（县）管理专利工作的部门不得再委托其他任何行政机关或者组织处理专利侵权纠纷。

　　第十条 在处理专利侵权纠纷过程中，当事人应当自收到案件受理通知书或答辩通知书之日起三十日内，就自己提出的请求所依据的事实或者反驳对方请求所依据的事实提交证据材料；在举证期限内提交证据材料确有困难的，应当向管理专利工作的部门提出延长举证期限的书面申请，经批准同意后可适当延长举证期限；当事人逾期不提交证据材料的，视为放弃举证权利。

　　第十一条 专利侵权纠纷案件被请求人请求管理专利工作的部门中止案件处理的，应当在答辩期内提出，并自答辩期届满之日起四十五日内提交专利复审委员会受理专利权无效宣告请求的通知书及有关证据副本；不符合上述规定的，管理专利工作的部门可以不受理。

　　第十二条 在处理专利侵权纠纷过程中，管理专利工作的部门可以根据当事人的申请或者案情的需要，委托专利技术鉴定机构对专利技术进行鉴定。当事人申请鉴定的，鉴定费由申请人先行支付；管理专利工作的部门委托鉴定的，由管理专利工作的部门先行垫付。案件结案后，鉴定费由当事人根据责任分担。

　　第十三条 当事人认为自己的行为不构成侵犯专利权的，可以请求管理专利工作的部门予以认定。请求认定不构成侵犯专利权必须符合下列条件：

（一）被请求人必须是专利权人或者是专利权利害关系人；

（二）请求予以认定的行为发生在本市行政区域内；

（三）能够提供与被请求人发生专利纠纷的证据以及相关的技术载体、物品、资料等；

（四）当事人各方未就该纠纷行为向人民法院提起诉讼，也未请求管理专利工作的部门处理。

管理专利工作的部门应当自收到请求人的请求材料之日起五日内决定是否受理并书面通知请求人；决定受理的，应当自受理之日起五日内将请求材料副本送达被请求人，要求其在收到之日起十五日内作出书面陈述。被请求人逾期不提交书面陈述的，不影响管理专利工作的部门进行处理。

　　第十四条 在处理认定不构成侵犯专利权纠纷过程中，当事人就专利权受到侵犯向管理专利工作的部门请求处理的，管理专利工作的部门可以合并处理，并依照法律、法规有关处理专利侵权纠纷的规定办理；当事人就专利权受到侵犯向人民法院起诉并被受理的，管理专利工作的部门应当终止处理。

　　第十五条 管理专利工作的部门经审理认定当事人的行为不构成侵犯专利权的，应当作出不侵权认定；认为当事人的请求理由不足或者提供的证据不能充分证明其行为不构成侵犯专利权的，驳回请求。

　　第十六条 管理专利工作的部门或者人民法院作出侵权认定成立的处理决定或者判决生效之后，侵权人就同一专利权两次以上作出相同类型的侵权行为，专利权人或者利害关系人请求处理的，管理专利工作的部门可以直接作出责令侵权人立即停止侵权行为的决定。

　　第十七条 涉及专利的广告，广告经营者、广告发布者应当要求广告主提供国家、省、市管理专利工作的部门或者其授权机构出具的专利权有效证明，广告主未提供的，不得设计、制作、发布广告。

发布涉及专利的广告，应当标明符合国家规范的专利类别和专利号。

　　第十八条 举办经济技术贸易展览会、展销会、博览会、交易会、展示会等各类展会的，展会主办者应当设立专利投诉机构；专利投诉机构接受投诉并收到投诉材料的，应当在二十四小时内将其移交管理专利工作的部门，并协助管理专利工作的部门依法开展专利保护工作。展会专利投诉的具体管理办法由市管理专利工作的部门另行规定。

　　第十九条 展会主办者招商招展，应当与参展者签订专利保护条款或合同；对标有专利标记的展品及相关宣传资料等，应当要求参展者提供专利权有效证明，参展者未能提供的，不得允许其参展。

　　第二十条 在处理展会专利侵权纠纷过程中，管理专利工作的部门可以进行现场勘验、调查、取证，并可以根据展会的展期指定被投诉人或者被请求人的答辩期限。被投诉人或者被请求人逾期未提交答辩书的，不影响管理专利工作的部门进行处理。

　　第二十一条 管理专利工作的部门认定展会参展者侵犯专利权的，展会参展者应当按照管理专利工作的部门的处理决定立即停止侵权行为。停止侵权行为包括从展会上撤出侵权展品，销毁与侵权展品有关的宣传材料，更换与侵权展品有关的展板等。

　　第二十二条 管理专利工作的部门认定展会参展者侵犯专利权的，展会主办者应当及时将其违法行为在展会上公告；对连续两次以上被认定侵犯专利权的，禁止其参加下一届展会。



第三章 专利促进



　　第二十三条 鼓励单位和个人进行发明创造、申请和实施专利。

　　第二十四条 市、区（县）人民政府应当设立专利扶持资金，专项用于专利申请与保护、专利技术转化实施、企业运用知识产权制度提升竞争力等。

专利扶持资金应当根据当地经济发展情况逐年递增。

专利扶持资金的管理办法由市、区（县）人民政府另行规定。

　　第二十五条 市人民政府设立专利奖，对在本市进行发明创造并实施，为促进本市经济和社会发展做出突出贡献的单位和个人予以奖励。

　　第二十六条 各级人民政府及有关部门应当加强专利信息平台建设，统筹建设与本地产业有关的国内外专利技术检索系统、公共阅览室和网上交易平台，作为社会公共服务项目，免费向社会公众开放。

　　第二十七条 发明专利可以作为发明人申报相关专业技术资格的业绩成果。

对技术进步能够产生重大作用或者取得显著经济效益的发明专利，可以作为发明人破格申报相关专业技术资格的重要依据。

　　第二十八条 专利权转让合同、专利申请权转让合同、专利实施许可合同经依法认定登记的，当事人可以依法享受有关税费优惠。

企事业单位的专利研究开发费用、专利申请费用和购买专利所发生的费用，可以按照规定计入成本或者从事业费中列支。

　　第二十九条 政府采购应当优先采购具有自主专利技术的产品。

　　第三十条 扶持生产、研发和技术改造项目的财政资金，在同等条件下优先扶持在本市实施转化的自主专利项目，以及可能产生自主专利技术的项目。

财政资金扶持的生产、研发和技术改造项目可能产生专利的，有关部门应当明确要求项目承担单位在计划任务书或者合同书中承诺申请专利；项目完成后未按计划任务书或者合同书的要求申请专利的，有关部门不予验收，三年内对该项目承担单位不再予以扶持。

　　第三十一条 申请财政资金扶持的生产、研发和技术改造项目或者申报授予技术、产品荣誉称号，申请人应当提供国家、省、市管理专利工作的部门或者其授权机构出具的专利文献检索报告，没有提交或者申请项目与他人在先专利相同或等同且未取得许可使用的，有关部门不予受理或者立项。

　　第三十二条 推荐、认定、考核和复查工业龙头企业、技术创新中心以及其他反映创新能力荣誉称号的，应当把是否拥有自主专利、是否制定并实施专利保护制度作为主要条件之一；授予或者推荐授予技术、产品荣誉称号的，应当重点审核该技术、产品是否具有自主专利。

　　第三十三条 进口货物或者受委托从事来料加工、进料加工进口原材料或零部件涉及专利的，应当要求出口方或者委托方提供其作为该专利的合法拥有人或者合法被许可实施人的相关证明。

进口技术、设备或者以进口的技术、设备作价出资，涉及专利权转让、专利申请权转让或者专利实施许可的，应当要求转让方或者许可方提交相关的专利文献检索报告。

　　第三十四条 处置国有资产有下列情形之一的，应当聘请具有专利资产评估资格的中介机构进行专利资产评估，未经评估的，有关部门不得办理相应的审批或者登记手续：

（一）转让专利申请权、专利权的；

（二）以专利权进行担保的；

（三）以专利权作价出资的；

（四）许可他人实施专利，或者与他人合作实施专利的；

（五）法律、法规规定必须进行专利资产评估的其他情形。

处置非国有资产，可以参照本条规定办理。

　　第三十五条 企事业单位应当及时申请和实施专利，教育、督促员工树立专利保护意识，尊重他人专利权。

有关行业协会应当在会员中开展专利知识的教育培训，支持会员进行发明创造、申请和实施专利，教育、督促会员尊重他人专利权，建立专利保护自律机制，支持会员依法开展专利维权，为会员提供专利咨询服务。

　　第三十六条 被授予专利权的单位应当按照下列规定给予发明人或者设计人奖励和报酬：

（一）自专利权公告之日起三个月内发给发明人或者设计人奖金，一项发明专利的奖金不低于二千元，一项实用新型专利或者外观设计专利的奖金不低于五百元；

（二）在专利权有效期限内实施发明创造专利的，每年从实施该项发明或者实用新型专利所得利润纳税后的部分提取不低于百分之二的比例，从实施该项外观设计专利所得利润纳税后的部分提取不低于百分之零点二的比例，作为报酬支付给发明人或者设计人；或者参照上述比例，发给发明人或者设计人一次性报酬；

（三）转让专利或者许可他人实施专利的，自收到转让、许可收益之日起三个月内，从该收益纳税后的部分提取不低于百分之十的比例作为报酬支付给发明人、设计人；

（四）以专利权作价入股的，应当从该项股份中提取不低于百分之十五的比例作为发明人、设计人的股份，或者将提取的股份折价支付给发明人、设计人。

前款规定的奖金、报酬和提取的股份，单位与发明人、设计人另有约定的，约定的数额和比例不得低于本条例规定的比例。

　　第三十七条 从事专利服务的中介机构及其办事机构应当依法办理注册登记手续，并应自设立、变更、停业和注销之日起三十日内，向市管理专利工作的部门备案。

　　第三十八条 从事专利服务的中介机构及其从业人员应当具有相应的资质或执业资格，依法开展服务，不得以不正当手段招揽业务，不得出具虚假文件，不得与当事人串通牟取不正当利益，不得损害国家、集体或者他人的利益，不得误导欺骗、胁迫当事人订立与专利有关的合同。

　　第三十九条 市管理专利工作的部门应当依法组织本市从事专利服务的中介机构及其从业人员进行资格考核，并依法对其从事专利服务的行为进行监督检查。



第四章 法律责任



　　第四十条 违反本条例第七条第一款规定，假冒他人专利或者冒充专利的，由管理专利工作的部门依照《中华人民共和国专利法》的有关规定处理。

违反本条例第七条第二款规定的，由管理专利工作的部门依照下列规定处理：

（一）为侵犯他人专利权的行为提供便利条件的，责令限期改正；

（二）明知他人实施假冒他人专利或者冒充专利的行为，而为其提供便利条件的，责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得三倍以下的罚款；没有违法所得的，可以处五千元以上三万元以下的罚款。

　　第四十一条 侵权人对同一专利权两次以上实施相同类型的侵权行为的，由管理专利工作的部门没收并销毁侵权物品，没收违法所得，并处违法所得三倍以下的罚款；没有违法所得的，可以处一万元以上五万元以下的罚款。

　　第四十二条 违反本条例第十七条、第十八条、第十九条、第二十二条规定，广告主未提供有效证明，广告未标明符合国家规范的专利类别和专利号，展会主办者未设立专利投诉机构或设立后未按规定接受投诉并移交投诉材料，展会主办者未与参展者签订专利保护条款或合同，展会主办者未及时公告参展者违法行为的，由管理专利工作的部门责令限期改正，并可处一千元以上五千元以下的罚款。

　　第四十三条 违反本条例第二十一条规定，侵权人拒不停止侵权行为的，管理专利工作的部门可以暂扣或者封存与侵权行为有关的物品直至展会结束。

　　第四十四条 有关单位和个人在专业技术资格申报工作中违反本条例第二十七规定的，发明人可以向职称评定主管部门投诉，经查实的，由职称评定主管部门责令有关单位限期改正。

　　第四十五条 违反本条例第二十九条、第三十条、第三十一条、第三十二条、第三十三条、第三十四条规定，造成国有资产流失或者政府形象受损的，由有关主管部门依法对直接责任人员和直接负责的主管人员给予行政处分。

　　第四十六条 违反本条例第三十七条规定，未向市管理专利工作的部门备案的，由市管理专利工作的部门责令限期改正，拒不改正的，可处三千元以下的罚款。

　　第四十七条 违反本条例第三十八条规定，不具有相应的资质或执业资格，以不正当手段招揽业务，出具虚假文件，与当事人串通牟取不正当利益，误导欺骗、胁迫当事人订立与专利有关的合同的，由管理专利工作的部门责令限期改正，没收违法所得，并可处违法所得一至二倍的罚款；没有违法所得的，可以处二千元以上二万元以下的罚款。

　　第四十八条 阻碍管理专利工作的部门工作人员依法执行职务，或者隐藏、转移、变卖、损毁管理专利工作的部门依法扣押、查封的物品的，由公安机关追回原物品或者变卖的款项，并依照《中华人民共和国治安管理处罚法》给予处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十九条 管理专利工作的部门及其工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由有关主管部门依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。



第五章 附 则



　　第五十条 本条例自2007年4月1日起施行。



广东省人民政府


第149号

　　《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》已经2010年9月9日广东省人民政府第十一届60次常务会议通过，现予公布，自2010年11月1日起施行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　省　　长　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年九月二十七日

　　

广东省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则

　　

第一章　总　则

　　第一条　根据《融资性担保公司管理暂行办法》，结合本省实际，制定本实施细则。

　　第二条　本实施细则所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

　　本实施细则所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司；融资性担保公司分支机构是指融资性担保公司依法设立的分公司，包括省外融资性担保公司在我省依法设立的分公司；省属融资性担保公司是指省直有关部门或省属企业依法出资设立并控股的融资性担保公司。

　　第三条　融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

　　融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

　　第四条　融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

　　第五条　融资性担保公司开展业务，应当遵循法律、法规、《融资性担保公司管理暂行办法》和本实施细则的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

　　融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

　　第六条　融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

　　第七条　广东省人民政府金融工作办公室（以下简称省金融办）以及各地级以上市金融局（办）是我省融资性担保公司的监管部门。省金融办负责全省融资性担保公司及其分支机构设立、变更及终止的审查批准工作，承担对全省融资性担保公司的监督管理。省属融资性担保公司的日常监管和风险处置由省金融办负责。

　　各地级以上市人民政府是融资性担保公司风险处置的第一责任人。各市金融局（办）具体负责辖区内融资性担保公司及融资性担保公司分支机构相关事项的初审或审查批准工作，承担对辖区内融资性担保公司及融资性担保公司分支机构的日常监管和风险处置。

　　

第二章设立、变更和终止

　　第八条　设立融资性担保公司及其分支机构，应当经省金融办审查批准。

　　经批准设立的融资性担保公司，应当在公司名称中冠以“融资担保”字样，由省金融办颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

　　任何单位和个人未经批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用“融资担保”字样，法律、行政法规另有规定的除外。

　　第九条　设立融资性担保公司，应当具备下列条件：

　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

　　（二）有具备持续出资能力的股东。

　　（三）有符合本实施细则规定的注册资本。

　　（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的其他从业人员。

　　（五）有健全的组织机构和内部控制、风险管理制度。

　　（六）有符合要求的营业场所。

　　（七）省金融办规定的其他审慎性条件。

　　董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的任职资格按融资性担保业务监管部际联席会议有关规定执行。

　　第十条　设立融资性担保公司注册资本的最低限额实行地区分类管理。

　　广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆市为一类地区，其余地区为二类地区。一类地区融资性担保公司注册资本最低限额不得低于人民币1亿元，二类地区融资性担保公司注册资本最低限额不得低于人民币5000万元。

　　注册资本为实缴货币资本。

　　第十一条　设立融资性担保公司，应当提交下列文件、资料：

　　（一）申请书。应载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册地、注册资本和经营范围等事项。

　　（二）可行性研究报告。应载明主要业务区域经济金融发展情况、市场需求分析、公司经营发展战略规划、风险控制措施、经济效益和社会效益分析等内容。

　　（三）章程草案。应包括股东名册及其出资额、股权结构等内容。

　　（四）股东关于入股资金来源合法性及持续出资的承诺书。

　　（五）股东出资的验资证明。

　　（六）股东基本情况的报告。包括法人股东近三年经营业绩、财务状况和资信等情况，以及自然人股东入股资金来源、资信等情况。

　　（七）拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明。

　　（八）营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明等材料。

　　（九）工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。

　　（十）省金融办要求提交的其他文件、资料。

　　第十二条　融资性担保公司申请设立分支机构，应当具备下列条件：

　　（一）连续经营融资性担保业务两年以上，近两年连续盈利。

　　（二）一类地区的融资性担保公司，注册资本应不低于人民币2亿元；二类地区的融资性担保公司，注册资本应不低于人民币1亿元。

　　（三）近两年每年累计发生的代偿损失或投资损失不得高于净资产的5%.

　　（四）近两年无违法、违规不良记录。

　　（五）省金融办规定的其他审慎性条件。

　　省外融资性担保公司申请设立分支机构，应具备上述条件，其中注册资本应不低于人民币2亿元。

　　第十三条　设立融资性担保公司，由拟设地市金融局（办）受理申请并提出初审意见，报省金融办审查批准。

　　第十四条　省内融资性担保公司在省内设立分支机构，应征得总公司所在地市金融局（办）同意，向拟设地市金融局（办）提出申请。市金融局（办）提出初审意见，报省金融办审查批准。省属融资性担保公司设立分支机构，由省金融办征求拟设地市金融局（办）意见后审查批准。

　　省内融资性担保公司在省外设立分支机构，应当报经总公司所在地市金融局（办）和省金融办同意。

　　省外融资性担保公司在省内设立分支机构，应当征得其总公司所在地省级监管部门同意，向拟设地市金融局（办）提出申请，由省金融办审查批准。

　　第十五条　非融资性担保机构申请经营融资性担保业务，必须具备本实施细则第八条、第九条、第十条规定的条件，并按设立融资性担保公司的程序提出申请，由省金融办审查批准。

　　第十六条　融资性担保公司变更下列事项之一的，应向所在地市金融局（办）提出申请。市金融局（办）提出初审意见，报省金融办审查批准。

　　（一）变更名称。

　　（二）变更组织形式。

　　（三）变更注册资本。

　　（四）跨市变更公司住所。

　　（五）调整业务范围。

　　（六）变更法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责的人员。

　　（七）变更持有5％以上股权的股东。

　　（八）分立或者合并。

　　（九）省金融办规定的其他变更事项。

　　融资性担保公司减少注册资本的，应当距公司登记注册或前一次变更注册资本至少六个月以上。

　　第十七条　融资性担保公司变更下列事项之一的，由所在地市金融局（办）负责审查批准，报省金融办备案。

　　（一）除跨市以外变更公司住所。

　　（二）变更除法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责人员以外的董事、监事、高级管理人员。

　　（三）分支机构变更住所、业务范围、高级管理人员。

　　（四）修改章程。

　　（五）省金融办规定的其他变更事项。

　　第十八条　融资性担保公司变更事项以及融资性担保公司分支机构设立与变更事项应当提交的文件、资料清单，由省金融办另行规定。

　　融资性担保公司经审查批准的变更事项，涉及变更经营许可证的，由省金融办按规定换发经营许可证；涉及公司登记事项的，凭经营许可证或批准文件向工商行政管理部门申请变更登记。

　　第十九条　融资性担保公司及其分支机构自批准设立之日起，无正当理由超过六个月未开业，或开业后连续六个月以上未经营融资性担保业务的，由省金融办收回经营许可证，并告知工商行政管理部门，按有关规定予以处理。

　　第二十条　融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当向所在地市金融局（办）提出申请，市金融局（办）提出初审意见，报省金融办审查批准。融资性担保公司应提交解散理由、或有债务保障措施及债务清偿计划等资料。

　　第二十一条　融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由省金融办按照《融资性担保公司管理暂行办法》第十五条予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。

　　第二十二条　融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，落实或有债务保障措施。市金融局（办）监督其清算过程。担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。

　　第二十三条　融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。

　　第二十四条　融资性担保公司解散、被撤销或破产的，由省金融办收回经营许可证，并告知工商行政管理部门，按有关规定予以处理。

　　第二十五条　省属融资性担保公司设立、变更、终止等事宜，由省金融办直接受理并审查批准。

　　

第三章　业务范围

　　第二十六条　经省金融办批准，融资性担保公司可以经营下列部分或全部融资性担保业务：

　　（一）贷款担保。

　　（二）票据承兑担保。

　　（三）贸易融资担保。

　　（四）项目融资担保。

　　（五）信用证担保。

　　（六）其他融资性担保业务。

　　第二十七条　经省金融办批准，融资性担保公司可以兼营下列部分或全部业务：

　　（一）诉讼保全担保。

　　（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。

　　（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。

　　（四）以自有资金进行投资。

　　（五）省金融办规定的其他业务。

　　第二十八条　融资性担保公司符合以下条件的，经省金融办批准，可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务。

　　（一）连续经营两年以上。

　　（二）一类地区的融资性担保公司，注册资本应不低于人民币3亿元；二类地区的融资性担保公司，注册资本应不低于人民币2亿元。

　　（三）近两年每年累计发生的代偿损失或投资损失不得高于净资产的5%.

　　（四）近两年无违法、违规不良记录。

　　（五）省金融办规定的其他审慎性条件。

　　第二十九条　融资性担保公司不得从事下列活动：

　　（一）吸收存款。

　　（二）发放贷款。

　　（三）受托发放贷款。

　　（四）受托投资。

　　（五）省金融办规定不得从事的其他活动。

　　融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。

　　

第四章　经营规则和风险控制

　　第三十条　融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。

　　融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

　　第三十一条　融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，以及《担保企业会计核算办法》的规定，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

　　第三十二条　融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。

　　第三十三条　融资性担保公司是否向被担保人收取客户保证金，由双方自主协商确定。收取的客户保证金应当存入专门账户，由融资性担保公司、被担保人、贷款银行三方签订托管协议，委托银行进行监管，任何机构和个人不得挪用。

　　第三十四条　融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

　　融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%.担保责任余额是指融资性担保公司实际承担风险的担保责任金额，不包括银行业金融机构、再担保机构、政府担保基金、其他融资性担保公司等按照合同约定分担的风险责任金额。

　　第三十五条　融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。

　　第三十六条　融资性担保公司不得为其母公司、子公司等关联企业，以及持股比例达5%以上的股东及其关联企业提供融资性担保。互助型融资性担保公司除外。

　　第三十七条　融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金。提取实行差额提取法，上一年提取的未到期责任准备金，可以转回或扣减当年应提取的未到期责任准备金。

　　融资性担保公司每年应当按照不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10％的，实行差额提取。

　　未到期责任准备金、担保赔偿准备金的提取和使用管理办法由省金融办另行制定。省金融办可以根据融资性担保公司责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。

　　融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。

　　第三十八条　融资性担保公司与债权人或其他融资性担保公司等应当按照协商一致的原则建立业务合作关系，并在合同中明确约定各自承担风险责任的方式。

　　第三十九条　融资性担保公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。

　　第四十条　融资性担保公司与债权人应当建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。

　　第四十一条　融资性担保公司应当将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资产和资本金的构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。

　　

第五章　监督管理

　　第四十二条　各地级以上市人民政府应当强化监管部门职能，加强监管队伍建设，建立专业化的、相对稳定的监管队伍，按照“非现场监管为主”的原则，配备必要的监管设施和监管手段，确保履行监管职责。

　　第四十三条　全省统一建立融资性担保公司非现场监管信息系统，建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度，对经营及风险状况进行持续监测。

　　建立融资性担保公司监管记分和评级制度，实施分类监管。

　　各市金融局（办）应于每年5月底前完成本辖区融资性担保公司上一年度机构概览报告，报省金融办备案。

　　省金融办应当于每年6月底前完成全省融资性担保公司上一年度机构概览报告。

　　第四十四条　融资性担保公司应当按照规定及时向所在地市金融局（办）报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件资料。

　　融资性担保公司提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。

　　第四十五条　融资性担保公司应当按季度向所在地市金融局（办）和省金融办报告资产和资本金的运用情况。

　　省金融办可以根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。

　　第四十六条　监管部门根据监管需要，有权要求本辖区融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。

　　省金融办认为必要时，可以向债权人通报融资性担保公司的违规或风险情况。

　　第四十七条　监管部门根据监管需要，可以对融资性担保公司进行现场检查。融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。

　　现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。

　　第四十八条　融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向所在地市金融局（办）报告。

　　第四十九条　融资性担保公司应当及时向所在地市金融局（办）报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。

　　第五十条　融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计，并于每年4月底前将审计报告报送所在地市金融局（办）和省金融办。

　　第五十一条　融资性担保公司分支机构，接受所在地监管部门监管，按要求报送有关报表、资料。

　　第五十二条　省金融办牵头会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。

　　第五十三条　各市金融局（办）应于每年2月中旬前向本级人民政府和省金融办报告上一年度辖区内融资性担保行业发展和监管情况。省金融办应于每年2月底前向省人民政府报告上一年度全省融资性担保行业发展和监管情况。

　　各市金融局（办）应当及时向本级人民政府和省金融办报告辖区内融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。

　　第五十四条　融资性担保行业建立行业自律组织，履行自律、维权、服务等职责。省级融资性担保行业自律组织接受省金融办的指导。

　　第五十五条　征信管理部门应当将融资性担保公司的有关信息纳入征信管理体系，为融资性担保公司查询相关信息提供方便。

　　

第六章　法律责任

　　第五十六条　监管部门从事监督管理工作的人员有《融资性担保公司管理暂行办法》第四十八条情形的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第五十七条　融资性担保公司违反法律、法规、《融资性担保公司管理暂行办法》及本实施细则规定的，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作处罚规定的，由省金融办按照《融资性担保公司管理暂行办法》第四十九条规定责令改正，可以给予警告、罚款；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。

　　第五十八条　违反本实施细则规定，擅自经营融资性担保业务的，由所在地市金融局（办）提出处理意见，省金融办按照《融资性担保公司管理暂行办法》第五十条规定，会同有关部门依法予以取缔并处罚；擅自在名称中使用融资担保字样的，由所在地市金融局（办）提出处理意见，省金融办按照《融资性担保公司管理暂行办法》第五十条规定责令改正，依法予以处罚。

　　

第七章　附　则

　　第五十九条　公司制以外的融资性担保机构从事融资性担保业务参照本实施细则的有关规定执行，具体实施办法另行制定。

　　外商投资的融资性担保公司适用本实施细则，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。

　　融资性再担保机构管理办法另行制定。

　　第六十条　本实施细则施行前已经设立的融资性担保公司不符合《融资性担保公司管理暂行办法》和本实施细则规定的，应当在2011年3月31日前达到《融资性担保公司管理暂行办法》和本实施细则规定的要求。

　　第六十一条　本实施细则自2010年11月1日起施行。